個人情報の取扱いについて（プライバシーポリシー）
当方は、ファイナンシャル・プランニング（FP）業務、金融商品仲介（IFA）業務、および保険募集業務の遂行にあたり、お客様の個人情報を保護することが社会的責任であると認識し、個人情報保護法その他の関係法令に基づき、以下の通り厳重に取り扱います。
1. 個人情報の収集および利用目的
当方は、ライフプランニング、家計収支の分析、資産運用およびリスクマネジメント（保険等）の最適化提案、ならびにこれらに付随する金融商品・サービスの手続き（媒介・仲介）を行う目的において、必要な範囲でお客様の個人情報（氏名、生年月日、住所、家族構成、収支、資産状況、健康状態、ならびにお客様の価値観・嗜好性（趣味、ライフスタイル上のこだわり等）を収集・利用します。
2. 業務効率化および正確な記録のためのAI活用の同意
当方は、お客様との面談記録の正確な作成、およびライフプラン・キャッシュフロー分析の効率化を目的として、外部の生成AI（人工知能）システムおよび業務効率化ツール（自動化連携システム等）を用いて、お預かりした情報を処理する場合があります。
情報の処理にあたっては、入力データがAIの学習（二次利用）に使用されず、厳格な秘匿性と暗号化が担保された安全なシステムのみを選定・使用し、個人情報の安全管理を徹底いたします。
3. 個人情報の第三者提供
当方は、お客様の同意を得ることなく、個人情報を第三者に提供しません。ただし、以下の場合は除きます。
お客様が希望する金融商品の口座開設、仲介、媒介手続き、または保険加入手続きにおいて、提携金融機関（証券会社・保険会社等）に必要な範囲で提供する場合。
法令に基づく開示請求があった場合。
4. 適切な専門業務への権限の切り替え
当方は、相談プロセスにおいて、一般的なライフプランニング（FP業務）から、具体的な有価証券の銘柄分析・選定支援（IFA業務）、あるいは具体的な保障プラン・保険設計書の提示（保険募集業務）へと移行する際、それぞれの募集人・仲介者としての専門資格および法的な権限に基づき、適切な説明とアドバイスを行います。
5. 投資リスクおよび契約の自立性
当方が提供する資産運用および資産形成型の商品に関する情報は、投資成果を保証するものではなく、市場の変動（株価下落、為替変動等）により損失（元本割れ）が生じるリスクがあります。最終的な投資判断および保険契約の決定は、お客様ご自身の責任において行っていただきます。